银行判定套现标准

T现持卡人卡片冻结止付,那么他们是如何判断客户是否在利用信用卡T取现金呢?其实,这类持卡人有很大的共通性,发卡行可以从以下共性判断持卡人是否在T现: 

1、信用额度较高,通常上万,用T现中介的话说:“T起来也比较有激情”;

2、月月都有大额消费,占固定额度的90%以上;

3、每月都在高风险机上大额消费:有的持卡人为了避免自己的帐户被银行关注,经常在T现的时候选择不同的中介,不同的机。这种做法是徒劳的,信用卡T现中介手里的机多数都被银联和发卡行重点监控,换机的做法只是从一个高风险换到另外一个高风险;

4、经常在批发类上大额消费:作为个人信用卡用户应该很少和批发类有交易,比如医院、学校、房地产商、车行等,在这些类别的机上消费银行是拿不到手续费的;

5、每月全额还款,还款后两、三天内就用完所有信用额度,比较的极端的在还款后几分钟内就刷成空卡了;

6、每月都在支付宝等网络支付平台大量充值,充值金额占所用信用卡额度90%以上。

其实很好理解,排除个别经济实力特强的持卡人,普通用户不太可能经常有数万的大额消费,要不怎么还?月月刷空的信用卡帐户很容易被银行关注,再加上有高风险消费或大量网付记录,这样的帐户十之八九都会被银行列为高风险帐户,说的难听一点,就是该持卡人在利用信用卡T现!

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评论 3

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  1. 匿名 跟你学习了,顶!!!!!!!
  2. 匿名 大家看怎么样 我认为很好,阿斯顿
  3. 匿名 非常感谢楼主分享 啊

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